Блог о семейном бюджете

Шаблоны Excel,  по моему  мнению, должны являться обязательным инструментом  по ведению семейного бюджета. Правда не единственным, и, надо прямо признать, не самым эффективным. У этого приложения Microsoft Office с точки зрения контроля над личными финансами есть свои достоинства и недостатки.

Достоинства:

1. Сводные таблицы, которые можно формировать в удобном  для себя формате
2. Гибкость программы в отношении обработки данных
3. Простота  использования. Не надо открывать лишние окна, задавать критерии формирования отчёта
4. Наглядность. Можно экспериментировать с собственным дизайном и строить самые разнообразные графики, гистограммы, диаграммы и пр.

Недостатки:

1. Электронные таблицы напрямую не заточены для ведения бюджета, в них отсутствуют многие важные функции
2. Большинство людей не обладают глубокими знаниями по работе с программой

Формы, которые я выложил на блоге, вы без труда можете найти в интернете. Я только отобрал лучшие. Это как счётчик расчета по предполагаемой доходности депозита. Он есть в свободном доступе, но, тем не менее, любой уважающий себя банк размещает данный модуль на собственном сайте. Шаблоны по ведению бюджета – классика жанра финансового учёта личных денег. Многие пытаются продавать их на своих сайтах, некоторые подходят хитрее - продвигают курсы по обучению и созданию бюджетных форм. Думаю не стоить делать в данном направлении большой бизнес, особенно при условии того, что любой человек знакомый с Excel в состоянии создать сам нечто подобное.

Не скрою, я не пользуюсь ни одним из представленных образцов, но не потому что они плохие. Совершенству в этой программе нет предела. Главное - любая форма шаблона должна быть адаптирована к вашей системе учёта.

Все шаблоны, по ведению семейного бюджета выложенные в инете почему-то ориентированы только на учёт и почти не используют громадный потенциал электронных таблиц в анализе получаемых данных. Свои шаблоны я разработал сразу же в первый месяц ведения бюджета, а потом отшлифовывал в течении последующих 5 лет, постепенно приспосабливая их к учёту и анализу сбережений и инвестиций.

Особенность программы заключается в том, что в неё неудобно заносить текущие ежедневные трансакции. Программа хуже защищена от сбоев, которые могут быть допущены пользователем при занесении данных. Например, одно неосторожное нажатие клавиши  и «полетели» все цифры связанные ссылками.

Поэтому главная  ценность Excel  в сборе обработанных сводных данных, которые расположены на отдельном листе и могут наглядно показать финансовую картину месяца, года и сравнение с прошлыми периодами.

Для некоторых людей работа в Excel как раз и является мостиком, приводившим их к пониманию необходимости ведения детального бюджета в программах.

Финансовый софт то же по-своему уязвим. Наиболее часты и болезненны потери баз данных, например, когда меняешь версию программы на более совершенную. В этом отношении электронные таблицы с точки зрения безопасности выступают надёжным резервным хранилищем. Я, имея опыт частичной потери данных, теперь виду их как в основном, так и в резервном варианте. Так же примерно раз в полгода делаю выгрузку из программы в отдельный файл Excel.

Конечно, классический вариант шаблона должен строиться по схеме месяц-год. Шаблон может быть развёрнутым по группировки  данных, включать в себя дополнительные вспомогательный формы, необходимые для ведения бюджета, но не связанные с ним на прямую. Должны  широко использоваться  технические возможности программы: ссылки, формулы, функции.

В общем, чем чаще вы будете пользоваться подобным  приложением и детально его изучать, тем большую пользу программа Excel может принести в учете и анализе ваших финансовых показателей.